新领域的造富神话--艺术投融资
时间：2017-01-16 | 来源：华夏艺术网 |
艺术产业投融资主要缘起于艺术品贷款，而其源头可追溯到14世纪至18世纪意大利佛罗伦萨的梅迪西家族，该家族是一个集政客、银行家与艺术赞助商多种角色于一身，具有传奇色彩且历史悠久的家族。
艺术品贷款作为艺术产业投融资的重要方式之一，具有灵活多样的功能。如艺术品贷款不仅具有债务偿还功能，还可以广泛用来进行艺术品收购、艺术场馆建设或对艺术企业进行投资等活动。目前在美国纽约已出现提供艺术品贷款的相关机构，如艺术资本、艺术融资伙伴、美术融资等。
艺术投融资 国内外均不成熟
美国进行艺术品贷款的一般流程是：借款者向金融机构提交质押艺术品，双方就质押艺术品评估价值达成一致后，借款人支付高额利息，通常可达12%至20%左右;之后，借款人取得相关贷款，一般为该艺术品评估价值的40%左右;但一旦借款人拖欠，艺术品不仅将被没收，其相关财产也可能被没收，而且可能还要偿付相当于艺术品估价15%额度的赔偿金。
从整体看，艺术产业投融资在国内外都不够成熟，虽然西方发达国家的艺术产业已高度发达，但艺术产业投融资包括相关质押贷款仍由于艺术产业的特殊性，在实际操作中面临许多问题，许多艺术投融资人士都承认，艺术品贷款等投融资形式存在一定风险。
德意志银行、花旗银行和美国银行等金融“巨擘”都曾发放过艺术品贷款。它们在上世纪70年代和90年代因这些贷款损失惨重，因此已停止发放艺术品贷款。西方的艺术市场评论家指出，艺术品市场缺乏监管，更无透明度可言。对于这种情况，相关艺术贷款机构自有应对策略，从现实操作来看，许多机构采用超额抵押方式对其风险进行规避。而所谓超额抵押，主要是指债务人为了以价值有限的抵押物获得更大融资，通常情况下都以其抵押物向一个或几个债权人设定抵押，并且这些抵押所担保的债权总额大于抵押物的价值。虽然西方国家的司法实践对于超额抵押一般持认同态度，但我国最高法院关于《担保法》的司法解释第51条规定：抵押人所担保的债权超出其抵押物价值的，超出的部分不具有优先受偿的效力。这从一定程度上承认了超额抵押的效力，即抵押人可以用抵押物担保超过该物价值的债权，只不过抵押权人对超出抵押物价值部分的债权不具有优先受偿的效力。
从中西方关于艺术品抵押贷款的相关业务操作及相关规则来看，西方国家更趋保守，更注重维护金融机构的贷款安全，如在艺术品贷款领域，西方国家借款人取得贷款，一般为该艺术品评估价值的40%左右，而在国内，这个比例达到60%;同时，西方国家借款人不能按期偿还贷款，将没收其相关财产的规定相比，我国相关立法以及产业运作实践一般也不涉及对艺术品之外资产的处置。
和金融博弈 艺术机构处弱势地位
在艺术产业投融资运作方面，西方国家整体比我国发展得成熟。除艺术品贷款之外，还存在相关的艺术品投资基金，专门负责艺术品投融资事宜。在全球艺术产业投融资普遍不景气的状况下，相关机构都在探讨如何进行投融资模式创新。
艺术银行是目前香港唯一一家拥有特区政府发牌经营的以艺术品作为抵押贷款业务的艺术投资财务有限公司，是成立较早的艺术银行，主要做艺术品抵押贷款业务。目前，其已投放贷款数千万港币，主要面向包括画廊在内的相关收藏者、相关贷款抵押品，抵押品主要是油画、国画、官窑和石头四大类。
艺术银行通过内部的艺术鉴定专家以及估价师，对相关艺术品进行鉴定、估价。相关客户对所估价格满意，则可进行抵押贷款。一般而言，其实际贷放额度为评估值的50%，月利息1至2厘，贷款期最长为1年;此外，相关服务费大约相当于贷款额的4%。对此经营方式，相关画廊认为，艺术品在抵押期间价格遭遇市场行情下跌，贷款额度随之要下调;但如果艺术品价格飙升，贷款额度却保持不变，这种规定是否不太合理?对此，艺术银行方面的解释是，此举可以控制风险，但对于此项规定却并未松口。对于画廊等艺术机构以信誉、品牌资质等软实力做抵押贷款，艺术银行方面未置可否。对于逾期无法偿还贷款的相关艺术品而言，艺术银行则明确表示，对其的处理将进入相关追索程序，并不排除相关借款人以其他资金补偿成交价未及评估底价的差额部分。
综上可知，目前艺术产业投融资领域存在的主要问题，仍然是金融机构侧重于控制贷款风险，而留给艺术机构进行操作的空间不足，在艺术投融资市场，艺术机构在与金融机构的博弈中明显处于不利地位。
国际资本炒作 国内艺术产业畸形发展
艺术产业的资本运作，从根本上来说，主要是指资本力量介入艺术品的原创、孵化、拍卖、交易等全过程。整体而言，一些当代的中国油画作品在纽约、香港拍卖市场表现得异常抢眼，有的单幅作品交易动辄上千万元，市场因此价格飙升。从表面上看，这是艺术创作繁荣期的到来，艺术家遇到千载难逢的好时机。实际上，这是国际资本运作与中国艺术品市场结合的结果。特别是中国当代艺术，其定价权不是在国内，是先由国外的资金投入，拉升价格，然后市场开始追风。尤其是现代社会，艺术产业的资本运作，已经堪比另一个资本市场，有人将艺术品市场和股市、房地产并列为三大暴利行业，其投资品属性及高盈利性由此可见一斑。
目前，国内外的艺术家出现了一种不正常的倾向，即只要投入资本的怀抱，而不必过于在乎艺术本身的标准及其发出的声音。资本的力量以压倒性优势进入艺术产业。一段时间后，艺术产业也会像股市一样大起大落，演绎一个崭新领域的造富神话。如果按照这种趋势发展下去，这种纯粹商业化的价值观过分介入艺术产业，只可能导致人类精神对于商业逻辑与资本力量的彻底屈服，人也将彻底地完成物化的蜕变。
笔者认为，目前我国艺术产业的资本运营，主要是由西方国家引入及炒作起来的，西方国家资本在其中扮演了核心角色。目前我国艺术产业的发展，受到这种运营模式的影响，整体产业发展带有浓厚的投机性和资本色彩。
在以国际资本为首的资本力量的主导下，国内艺术产业出现了畸形发展趋势，艺术家往往按照市场行情需要，以及市场对某种流派、类型或具有某种风格的艺术品的追捧，而放弃自己的特色与风格，狂热地投入市场热销类型或风格艺术品的创作。在此过程中可能获得了一些蝇头小利，最终却丢掉了自己的风格特点和艺术追求，迷失了艺术本我，沦为资本意志下的艺术工人。这种创作模式，会导致艺术家丧失艺术性，成为艺术工人或艺术自营商。
艺术资本运营 应步入正轨
艺术评论家朱其指出，这是一个角色混乱的年代，在中国艺术圈已形成一种无规则的游戏竞争。首先是一个群体先不守规则，然后像多米诺骨牌一样，一个群体接一个群体被逼着应战，跟着越位和不守角色，朝向多角色、无规则、重新洗牌的一片混战格局，所谓狭路相逢勇者胜，你越轨扮演了我的角色，我越轨也扮演你的角色。这场混战的唯一规则是资本，所有的越位和角色篡夺都是为了最大限度的接近和掌控更大的资本，判断这场混战的唯一指标是看谁最接近资本大鳄，谁拥有最多可直接支配的资本。
从艺术资本运作模式来看，艺术家傅京生认为，目前国内的艺术资本可分为5种运作模式：近似慈善捐助的友情资本;次生于民间艺术市场的投机资本;传统艺术品运营投资资金资本;依据国际艺术品拍卖公司运营模型集中的艺术资本;由艺术史文脉、艺术美学原理构成的社会文化学意义上的权力资本。
国内艺术产业的资本运营，要转到正确的轨道上来，还需要我们在实践中进一步探索，使艺术产业的商业性与艺术性进一步融合，达到动态的均衡;既追求产业资本运营利得，又注重整体艺术品位;既追逐资本层面的扩张，也注重精神追求及道德的体验价值，唯有如此，我国的艺术产业才能实现持续、快速、健康的发展。
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曹辉 1952年生于成都。中国美术家协会会员，国家一级美术师，四川美术家协会理事、四川美术家协会中国画艺委会人物画专委会特邀委员、成都中国画会副会长、成都大学中国东盟艺术学院客座教授，硕士生校外导师，成都惠民职工画院顾问。上世纪八、九十年代，其连环画作品多次获得全国大奖。1999年国画《川妹子出川图》获文化部全国第八届“群星奖”银奖；1990~1998年连续在法国举办五次个人作品展。2011年获第一届四川省工笔画学会作品展暨中国工笔画名家邀请展银奖。2014年作品《锦江花月夜》参加四川省诗书画院三十年创作成果展•全国书画名家作品邀请展。2015年作品参加在中国国家画院美术馆举行的“新中国美术家系列·四川省国画作品展”；2016年在四川美术馆举办个人作品展；2016年12月作品受邀参加“回望东坡“2016四川中国书画创作学术邀请展；2017年3月作品受邀参加水墨四川 ——名家作品邀请展；2017年5月作品《锦官城外》受邀参见“守墨鼎新”四川省政协书画研究院作品展；2017年8月作品《年夜饭》参加在香港会议展览中心举办的全球水墨画大展；2018年1月27日在香港云峰画苑总部举行“昔日情怀--曹辉艺术作品展”，并由此开始为期一年的全国巡展。 曹辉1982——2002年发表作品： 《神奇的武夷山悬棺》连环画《奥秘》画报 1982年4期 《给上帝的一封信》连环画《连环画报》 1983年3期 《神秘的大旋涡》连环画《奥秘》画报 1983年2期 《野人之谜新探索》连环画《奥秘》画报 1984年1期 《女子足球运动》连环画《奥秘》画报 1985年5期 《女子马拉松》连环画《奥秘》画报 1985年2期 《小酒桶》连环画《连环画报》 1984年3期 《神秘的石室》连环画《奥秘》画报 1984年4期 《战神之墙》连环画《奥秘》画报 1985年9期 《笔录奇观》连环画《奥秘》画报 1985年11期 《古代美容》连环画《奥秘》画报 1986年6期 《一个女研究生的堕落》连环画广东《法制画报》 85年1、2期 《一个投案者的自述》连环画广东《法制画报》 85年17期 《ET外星人》连环画《奥秘》画报 85年4、5期 《孟卖大爆炸》连环画《奥秘》画报 1987年5期 《热爱生命》连环画《奥秘》画报 1989年1期 《驼峰上的爱》连环画《奥秘》画报 1989年9期 《青鱼》连环画《连环画报》 1985年3期 《珍珠》连环画《连环画报》 1986年3期 《菩萨的汇款》连环画《连环画报》 1985年9期 《小耗子》连环画《连环画报》 1986年10期 《水手长接替我》连环画《中国连环画》 1986年10期 《征服死亡的人》连环画《中国连环画》 1987年6期 《小酒桶》 连环画中国农村读物出版社再版 1985年11版 《给上帝的一封信》 连环画中国连环画出版社再版 84年3期 《日本国技.相扑》 连环画《奥秘》画报 1986年1期 《圣地亚哥刑场》 连环画《奥秘》画报 1987年10期 《古诗意画》 国画 四川美术出版社 1987年5版 《人蚊之战》 连环画 科学文艺 1988年1期 《跳水 》 连环画 《万花筒画报》 1988年2期 《他们与“森林野人”》连环画《奥秘》画报 1988年3期 《圣地亚哥刑场》 选刊 《中国连环画艺术》 1988年3版 《关于圣地亚哥刑场的通信》 论文 《中国连环画艺术》 1988年3版 《阿拉斯加的奇遇》 连环画《奥秘》画报 1989年1期 《祭火》 连环画 《中国连环画艺术》 1989年6版 《辟古奇谭》 连环画《奥秘》画报 1989年6期 《玛丘皮丘》连环画《奥秘》画报 1989年9期 《医生.夫人.闹钟》连环画《奥秘》画报 1990年1期 《南.马特尔之谜》连环画《奥秘》画报 1990年10期 《泉神娶妻》连环画《奥秘》画报 1991年1期 《中国民族民俗故事》 连环画明天出版社出版 1991年1版 《船儿水上飘》 国画 蓉城翰墨 1991年12版 《萨克奇野人的俘虏》连环画《奥秘》画报 1991年10期 《圣经的故事》 连环画四川美术出版社 1992年1版 《雪莲洞探秘》连环画《奥秘》画报 1992年2期 《艾科沟之谜》连环画《奥秘》画报 1992年5期 《印度河文明之谜》连环画《奥秘》画报 1993年1期 《干冰杀人案》连环画《奥秘》画报 1993年5期 《白色幽灵》 连环画 《中国连环画》 1993年4期 《悬棺之谜新解》连环画《奥秘》画报 1993年8期 《冤家变亲家》连环画《连环画报》 1993年10期 《一棵遗落在荒原的种子》连环画《连环画报》 1994年6期 《世界名人传记.艺术家卷 米勒篇 》 连环画浙江少儿社 94年一版 《巴仑克之谜》连环画《奥秘》画报 1994年10期 《辟古奇尼》连环画《奥秘》画报 1995年5期 《豹狼的日子》 上、下连环画 中国连环画出版社 1992年10版 《冬之门 》连环画《中国连环画》 1995年8，9期 《神农架野人今安在》连环画《奥秘》画报 1997年1期 《寻觅玛雅古城》连环画《奥秘》画报 1997年10期 《白鹤梁探秘》连环画《奥秘》画报 1998年1期 《尊严》连环画《中国连环画》 1998年2期 《神秘的南美大隧道》连环画《奥秘》画报 1999年2期 《名医入地彀》连环画《连环画报》 1999年6期 《神秘的英国巨石圈》连环画《奥秘》画报 1999年5期 《蜀王陵出土记》 连环画《奥秘》画报 2000年8期 《定数》连环画《连环画报》 2000年10期 《印山大墓揭秘》连环画《奥秘》画报 2001年5期 《冰封印加之谜》连环画《奥秘》画报 2001年8期 《“狼人”之谜》连环画《奥秘》画报 2002年1期 《扣开通往远古的大门》连环画《奥秘》画报 2002年4期 曹辉艺术年表： 2020年1月在成都举办“陌上谁人依旧 · 曹辉民国风人物画展” 2019年11月作品受邀参加四川省诗书画院主办的“回望东坡•2019四川中国书画学术邀请展” 2019年8月中山（南区）云峰画苑于举办《昔日情怀-曹辉艺术作品展》 2018年10月作品受邀参见“天府百年美术文献展” 2018年1月27日在香港云峰画苑总部举行“昔日情怀--曹辉艺术作品展” 2017年8月作品《年夜饭》参加在香港会议展览中心举办的全球水墨画大展 2017年5月作品《锦官城外》受邀参见“守墨鼎新”四川省政协书画研究院作品展 2017年3月作品受邀参加水墨四川 ——名家作品邀请展 2016年12月作品受邀参加“回望东坡“2016四川中国书画创作学术邀请展 2016年6月 在四川美术馆举办个人作品展 2016年5月 作品《绣娘》参加成都重大题材美术创作工程开篇之作——南方丝绸之路美术作品展 2015年11月 作品《故园旧梦》入选第二届“四川文华奖”美术书法展，并获三等奖 2015年11月 作品参加由四川省艺术研究院主办的“2015四川中国画创作学术邀请展” 2015年10月 作品《西厢待月》参加在重庆举办的“中国精神•民族魂——中国知名画派邀请展” 2015年10月 作品《故园旧梦》参加“从解放碑到宽巷子”2015成渝美术双百名家双城展 2015年9月 作品参加成都市推广天府画派办公室主办的“传神写照•2015水墨人物画邀请展” 2015年8月 特邀参加成都市推广天府画派办公室主办的“心里画儿•中国画邀请展” 2015年5月 特邀参加由四川省美协和四川省美协中国画艺委会联合主办的“四川省中国画人物画作品展” 2015年4月 参加在中国国家画院美术馆举办的“新中国美术家系列•四川省国画作品展” 2014年 作品《锦江花月夜》参加四川省诗书画院三十年创作成果展•全国书画名家作品邀请展 2014年7月 三幅作品参加“南方丝绸之路”主题创作展 2011年5月 在成都东方绘画艺术院(现在的二酉山房)举办“曹辉人物画作品展” 2011年3月 《曹家大院•家训》获首届四川工笔画学会作品展暨中国工笔画名家邀请展银奖 1999年 国画《川妹子出川图》获文化部全国第八届“群星奖”银奖 1999年 连环画《名医入彀》获《连环画报》“十佳”优秀绘画奖 1998年8月 在法国圣雷米市BAYOL画廊举办第五次个展 1996年 作品《寻找北斗》获四川省优秀作品奖 1995年7月 在法国圣雷米市BAYOL画廊举办第四次个展 1993年9月 在巴黎“中国之家”画廊举办第三次个展 1993年 连环画《白色幽灵》获《中国连环画》“十佳”作品奖 1991年5月 在巴黎亚洲民俗艺术博物馆举办第二次个展 1990年3月 在巴黎亚洲民俗艺术博物馆举办第一次个展 1990年 连环画《圣地亚哥刑场》获《奥秘》画报1985~1990年“十佳”优秀作品奖 1989年 连环画《圣经的故事》《青鱼》入选第七届全国美展，获四川省优秀作品奖 1986年 连环画《罗瑞卿的青少年时代》获第三届全国连环画评奖三等奖 1981年 国画《新户头》获四川省优秀作品奖详情>>
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